Cryptomonnaies : Coinbase paiera 100 millions de dollars d’amende

Publié le 4 janv. 2023 à 19:11

Alors que du monde entier émergent des appels à réguler davantage le secteur des cryptomonnaies, l’Etat de New York a sévi. Coinbase, la deuxième plateforme de trading de monnaies cryptographiques à l’échelle internationale, a reconnu devoir régler 100 millions de dollars pour n’avoir pas demandé suffisamment de garanties à ses clients dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent, confirmant une information du « New York Times ».

Dans le détail, Coinbase devra s’acquitter d’une amende 50 millions de dollars auprès du département des services financiers de l’Etat de New York, avec lequel l’entreprise a conclu un accord. La société devra aussi débourser 50 millions de dollars supplémentaires pour améliorer sa conformité aux lois américaines régissant le secteur pendant les deux prochaines années. L’action gagnait plus de 10 % à l’ouverture de Wall Street mercredi.

Concrètement, la plateforme Coinbase a permis à ses clients de s’inscrire sans suffisamment vérifier leurs antécédents, alors même qu’une des principales critiques envers les cryptomonnaies était leur utilisation pour blanchir des fonds .

Manque de vigilance

« Coinbase n’a pas réussi à mettre en place et à maintenir un programme de conformité fonctionnel capable de suivre le rythme de sa croissance », a expliqué la directrice des services financiers de l’Etat de New York, Adrienne Harris, dans un communiqué. L’entreprise a traité les exigences envers les clients comme un « simple exercice à cocher », est-il reproché.

Plusieurs manquements ont été relevés par les autorités. Celles-ci citent par exemple le cas d’un client autrefois condamné pour abus sexuels sur des enfants, qui aurait effectué plusieurs transactions suspectes. L’exemple d’un faux employé d’une entreprise qui aurait volé 150 millions de dollars a également été évoqué.

L’enquête avait été révélée dans la déclaration annuelle de Coinbase en 2021. L’entreprise a précisé par la voix de son directeur juridique Paul Grewal avoir « pris des mesures substantielles pour remédier à ces lacunes historiques » et souhaite demeurer un « modèle » du secteur « en s’associant avec les régulateurs en matière de conformité ».

Virage vers plus de régulation

Jusqu’à il y a encore quelques mois, le marché des cryptomonnaies était peu régulé. Les entreprises qui se lancent dans le trading ne sont pas soumises aux mêmes exigences que les autres établissements financiers, que ce soit aux Etats-Unis où sur le Vieux Continent, qui tente pour sa part de changer la donne .

L’Etat de New York réclame tout de même aux opérateurs du secteur d’obtenir une licence pour exercer, qui permet une certaine surveillance des activités par les autorités. La plateforme Robinhood a par ailleurs été condamnée à 30 millions de dollars d’amende en août dernier pour violation des règles relatives au blanchiment.

Mais à la suite de l’effondrement de la plateforme FTX en novembre 2022, le regard des régulateurs opère un virage à 360 degrés. Samuel Bankman-Fried, l’ex-dirigeant de la plateforme américaine, est accusé d’avoir détourné plusieurs milliards de fonds de clients, alors même qu’il était une personnalité particulièrement appréciée des régulateurs aux Etats-Unis.

L’affaire a fragilisé un marché des cryptomonnaies déjà fébrile. Depuis janvier 2022, le Bitcoin s’est effondré de 60 %. Coinbase a pour sa part cédé plus de 80 % en un an.

Avec Bloomberg